华人都知道，在美国各家银行存钱大于1万美金时，银行有义务向监督办理的组织陈述存款人信息，以防止或许会呈现的洗钱行为。

  在华人圈更是流传着许多“蚂蚁搬迁”，“现金存保险柜”等等防止存大额现金入银行的办法。

  周四，作为宽和协议的一部分，TD银行赞同付出30亿美元的罚款及其他罚金。

  据钱银监理署（OCC）周四泄漏，TD银即将因这一宽和协议面对增加约束，并将在三年内承受监察员的监督，保证其反洗钱办法的履行。

  司法部长加兰德（Merrick Garland）表明，TD银行承认在曩昔六年中，未能监控高达18.3万亿元的客户资金活动，导致三个犯罪集团经过他们在TD银行的账户转移了超越6.7亿元的不合法资金。

  加兰德指出，该行高层办理人员，包含前首席反洗钱官在内，知晓其反洗钱机制存在严峻缝隙，但并未采纳比较有用办法纠正。

  本年5月，《华尔街日报》曾发表，司法部正查询TD银行与外国犯罪集团及毒贩的资金活动，指出该行或许被用于洗白在美出售阿片类药物芬太尼的资金。

  OCC署理署长许（Michael Hsu）表明，TD银行长期以来将事务增加置于危险操控之上，导致多名职工违法操作，协助犯罪分子洗钱数亿元。他称这是一种“耸人听闻且不可承受”的危险办理失误。

  联储委员会周四也对TD银行处以1.24亿元的罚款，原因是该行在美国的零售银行事务中存在严峻的危险办理和监督渎职，导致数亿美元的不合法收益被洗白。

  对此，来自麻州的籍国会参议员沃伦（Elizabeth Warren）在承受各个媒体采访时表明，“大银即将政府罚款视为运营本钱。”她认为此次宽和让那些应对此担任的高管逃脱了法律责任，并呼吁监督办理的组织逐渐加强反洗钱法的履行力度。

  此外，9月，顾客金融维护局（CFPB）已责令TD银行付出2800万元罚款，因其屡次向监督办理的组织供给过错客户信息，并在明知过错后推迟一年多才做出纠正。